经济机器是如何运行的(观后感)
2017-03-23 09:58
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无法理解为什么美联储加息中国政府为什么会这么关注
为什么中国人民银行加息会影响市场经济
美国08年为什么会产生金融海啸
等等经济问我一直无法很好的理解,但是随着步入社会我越发的认为自己处在经济里,就越要好好的理解经济,而不是被经济牵着鼻子走。看了几遍《经济机器是如何运行的》以及《经济为什么会崩溃》,我觉得大概能理解宏观经济是如何运作的,也可以为我未来做一些决定产生影响。
视频地址:http://www.bilibili.com/video/av8482665/
几个核心
首先交易是经济的核心经济的最重要的组成部分是借贷
生产率和经济发展的关系
借贷尽量不要去购买消耗品,比如一台电视机
杠杆和去杠杆化
在经济恢复中的失去的那些年
作者总结的三条建议
不要让债务的增长速度超过收入——因为债务会把你压垮别瞎借钱
不要让收入的增长速度超过生产率——因为最终会使你失去竞争力
这点有点难理解,但是作者是想让我们尽量干多少,拿多少
呵呵,让我想起了炒房、炒股票
尽一切努力提高生产率——因为生产率在长期内起得最关键重要
想办法干的更好
但是我觉得,这不是保守派的作风吗?从之前的经验来看,
理解过程
驱动整个经济的三大动力:生产率增长
短期债务周期:5-8年
长期债务周期:75-100年
由于我们借贷,所以产生了周期,信贷又是经济最重要的组成部分,向未来借钱
在一个简单交易模型:
收入 -> 支出 /\ | | V 生产率
这种情况下经济的发展主要依靠的是生产率的提高,但是一旦有了借贷这个东西就特别有意思了
收入 + 借贷 > 支出 + 利息 > 生产率
收入 + 借贷 -> 支出 + 利息 /\ | | V 生产率
你的支出是另外一个人的收入,所以你使用借贷后,支出的钱变多了,那么别人的收入就变多了。整个经济欣欣向荣。
央行可以控制利率可以让人更容易的借到钱或者更难借到钱,那么也就间接的控制了经济发展
通货膨胀
更容易产生信贷,那么支出的可以更多,但是销量增长率没有增加太多,那么价格就变高,那么就会产生通货膨胀,通货膨胀会导致经济崩溃,那么这个时候提高利率,可以减少贷款通货紧缩
提高了贷款门槛,借钱的人少,存钱的人多,可支出的变少,价格就变低了,产生经济紧缩,经济活动减少,出现萎靡,这个时候降低利率,周而复始。进入去杠杆化时期
但是这都是短周期的做法。但是随着短周期的不停迭代,到达长期债务高峰,债务负担不断积累,这个时候想到的是把身上的负担减少,那么就会把之前通过杠杆化获取的资产给抛售、或者处理掉债务负担 -> 进入去杠杆化时期
过程:
削减支出,出售资产,填补别的窟窿
资产减少,信贷消失
通货紧缩
银行发生挤兑
因为卖出,股票大量抛售,价格也暴跌
社会紧张
在短期的衰退阶段,可以通过减低利率刺激经济,但是在杠杆化阶段利率接近0,无法再一步刺激经济。
因为负债太重我们需要减少负债
减少支出
减少债务
财富再分配,借钱,想想中国是美国最大的债权国
发行更多货币
保持通货膨胀和通货紧缩的平衡可以和谐的去杠杆化
杠杆化(50年) -> 萧条(2~3年) -> 通货再膨胀(7~10年)
通货再膨胀有失去的10年这种说法。
周期不停的重复。
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