金融基础知识

升贴水，简单说是当前汇率与远期汇率差价，远期（汇率下跌）高--升水，远期（汇率涨）低--贴水。

在外汇市场中，汇率按照外汇买卖交割时间分为即期汇率和远期汇率。在确定远期汇率时，是通过对汇率走势的分析确定其上升还是下跌。

如果远期汇率比即期汇率贵则为升水，反之，便宜的话则为贴水，相应的涨跌的价格就是升水金额和贴水金额。

 

期权买卖的是权力，合约买卖的是义务

期权组合是将期权进行改造重组，在发行时间、数量、价格和方式上作以组合，形成新的金融工具．以达到规避风险、保值增值的目的。

人民币期权组合既是对人民币汇率风险进行规避的工具，在高低两个期权价格之间客户的没有外汇涨跌损失。

 

交叉盘：外汇中非美元的牌价，如欧元/日元。银行中结售汇是涉及人民币的交易，不涉及人民币的为外汇交易。

外汇头盘管理：业务理解中即敞口管理。

外汇敞口：即是指银行外汇收支不平衡。

钞折汇：银行买入现钞，同时卖出同币种外汇，牌价不一样有损益，一般客户会亏钱。

起息日：交割日/结算日。

展期即延期交割。

 

计提：计算和提取，按规定的比率与规定的基数相乘计算提取。

1、在权责发生制前提下，预先计入某些已经发生但未实际支付的费用；

2、根据制度规定，计算、提取有关的（留存、减值）准备。

3、预计某些应付账款。

4、其他符合会计制度的预计项目。